Sandro Gruber: Steueroptimierte Altersvorsorge für Führungskräfte

Gewinner.de: Herr Gruber, Ihr Werdegang ist durchaus ungewöhnlich für die Finanzbranche. Was hat Sie dazu bewogen, SG Finance zu gründen?

Sandro Gruber: Der entscheidende Impuls war meine Erfahrung, dass es in der Finanzbranche oft an echter Kundenorientierung fehlt. Durch meine Stationen in unterschiedlichen Bereichen der Finanzvermittlung – zuerst als Versicherungsagent, heute als Versicherungsmakler und staatlich geprüfter Vermögensberater – kenne ich jede Seite des Systems in Österreich. Anfangs lag mein Fokus im Vertrieb. Ich stellte bald fest, dass die Beratung meist zu oberflächlich bleibt. Mein Ziel war es, mich auf ein Kernthema zu spezialisieren und wirklich nachhaltigen Mehrwert zu bieten. Mit SG Finance möchte ich zeigen, wie steueroptimierte Altersvorsorge gerade für Führungskräfte individuell gestaltet werden kann. Heute betreue ich hunderte Kunden – diese Entwicklung beweist mir, wie relevant individuelle Honorarberatung für die Altersvorsorge in diesem Segment geworden ist.

Gewinner.de: Welche Herausforderungen begegnen speziell leitenden Angestellten und Führungskräften aus Ihrer Sicht bei der privaten Altersvorsorge?

Sandro Gruber: Die Zeitknappheit ist vermutlich das größte Problem. Viele sind es gewohnt, strategische Entscheidungen zu treffen, doch beim eigenen Vermögen fehlt oft der Durchblick. Es gibt ein Überangebot am Markt, zunehmende Steuerbelastung und die Gefahr der Rentenlücke – vor allem, weil die staatliche Pension in Österreich lediglich etwa 60 Prozent des letzten Nettoeinkommens abdeckt. Gerade bei komplexeren Berufsverhältnissen, etwa mehreren Einkommensquellen oder Beteiligungen, sollten Lösungen wie steueroptimierte Altersvorsorge und gezielter Vermögensaufbau individuell angepasst werden. Mein Ansatz ist deshalb, nicht nur Produktvermittler zu sein, sondern als langfristiger Sparringspartner und Impulsgeber zu agieren.

Gewinner.de: Was unterscheidet Ihren Beratungsansatz von dem klassischer Finanzberater?

Sandro Gruber: Transparenz und Spezialisierung sind für mich entscheidend. Während viele Berater einen „Bauchladen“ von Produkten präsentieren, konzentriere ich mich gezielt auf die Themen steueroptimierte Altersvorsorge und Vermögensaufbau für eine exekutiv orientierte Klientel. Es gibt keine schnellen Abschlüsse oder Versprechen à la „Gratisprämie fürs Erstgespräch“. Stattdessen erhalten Mandanten bei SG Finance eine laufende, auf Jahrzehnte ausgelegte Betreuung – jährlich neu überprüft und an aktuelle Rahmenbedingungen angepasst. Honorarbasierte Beratung statt provisionsorientiertem Verkauf sorgt für eine Interessenwahrung auf Augenhöhe. Das schätzen meine Kunden, besonders in Zeiten volatiler Märkte und ständig neuer Gesetzeslagen.

Gewinner.de: Wie bleiben Sie fachlich aktuell, um im Bereich Altersvorsorge und Vermögensaufbau immer am Puls der Zeit zu sein?

Sandro Gruber: Kontinuierliche Weiterbildung gehört zu meinem Selbstverständnis: Pflichtkurse, Fachseminare und Kongresse sind fest eingeplant, daneben der regelmäßige fachliche Austausch im Berufsnetzwerk. Ziel ist es, Entwicklungen wie die stufenweise Erhöhung des Pensionsantrittsalters oder neue steuerliche Modelle frühzeitig zu erfassen und in die Beratung einzubinden. Gerade im Bereich Vermögensaufbau gewinnen ETFs, Fonds und internationale Diversifikation an Bedeutung, verbunden mit steuerlichen Aspekten. Authentizität und Expertise lassen sich für Führungskräfte – das ist mein Anspruch – nur durch fortlaufendes Lernen gewährleisten.

Gewinner.de: Was möchten Sie Ihren Kunden weitergeben, was ist Ihre langfristige Mission mit SG Finance?

Sandro Gruber: Vermögensaufbau und eine Rente ohne Verzicht sind eine Frage von Planung, Disziplin und Strategie. Viele unterschätzen, wie stark individuelle Entscheidungen im Hier und Jetzt die Lebensqualität im Alter beeinflussen. Es genügt nicht, sich auf Immobilien oder staatliche Leistungen zu verlassen. Ziel muss es sein, Vermögen aufzubauen, die Rentenlücke zu schließen und den eigenen Lebensstandard zu erhalten – bestenfalls mit einer sechs- bis siebenstelligen Summe beziehungsweise fünfstelligen Rentenzahlungen im Ruhestand. Mein eigener Weg steht für das Mindset, sich nicht mit Standardlösungen zufriedenzugeben. Kunden unterstütze ich dabei, dieses Potenzial konsequent für sich zu nutzen und ihr Vermögensmanagement als Projekt für die eigene Zukunft zu begreifen.

Mehr Informationen zur steueroptimierten Altersvorsorge und persönliche Beratung zu Rentenlücke oder Vermögensaufbau über SG Finance unter www.sgfinance.at.

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